撰文日期：2026.3.19
撰文者：力誠國際顧問有限公司 行銷公關處
隨著台灣積極推動「亞洲資產管理中心」政策，並配合主管機關發展高資產財富管理業務，高資產服務正從傳統產品銷售，轉向涵蓋家族治理、跨境架構與稅務合規的整合型專業。在此轉型趨勢下，金融從業人員極需具備系統化且可落地的專業能力，以因應高資產客戶日益複雜的服務需求。為強化相關人才培育，證券暨期貨市場發展基金會（以下簡稱證基會）於「2026跨國財富管理進階人才培訓計畫」中，特別邀請力誠國際管理顧問有限公司（以下簡稱力誠國際）總經理暨瑞福家族辦公室創辦人彭國誠擔綱主講。此次計畫吸引來自證券、銀行與保險等金融機構近百位專業人士參與，透過實務案例與系統化架構，協助學員掌握家族辦公室與高資產服務的核心觀念。
圖(一)證基會舉辦「2026跨國財富管理進階人才培訓計畫」，現場近百位證券、銀行與保險等金融機構專業人士參與
回應全球趨勢：從「帳戶理財」升級「家族治理」
為回應金管會推動「亞洲資產管理中心」及培育高資產財管人才之核心目標，證基會特別邀請力誠國際總經理彭國誠，將其輔導多年跨境台商與家族企業的實務經驗，轉化為具備「亞洲視野」且能精準落地執行的專業課程。彭國誠於課堂中強調，家族辦公室服務的核心應從單純的「帳戶投資報酬」升級為「家族整體治理」，並分享「五層工具結構」實戰框架。透過與證基會專業培訓計畫的結合，不僅協助從業人員掌握資產配置與風險控管，更讓學員能以「家族治理」的高度，精確辨識並解決高資產客群複雜的傳承需求。
圖(二)力誠國際總經理季蕤福家族辦公室創辦人彭國誠現場分享家族辦公室發展展望與風險
三大實務模組：定義「雙樞紐思維」與「五層結構」
在兩天的培訓中，彭國誠進一步將操作收斂為三大核心模組：首先是「跨境架構」，他提出「雙樞紐思維」，解析新加坡與香港功能的互補性。其次是「風險管理」，詳細拆解「治理、權力、資產、法遵、流動性」之閉環設計，解決傳承中的決策真空痛點。最後則是「服務落地」，聚焦於「案件升級機制」，藉由平台化運作模式協助金融機構在法遵邊界內深化服務深度。整體課程協助學員將複雜議題轉化為可執行方案，建立完整的專業服務視角。
圖(三)彭國誠總理現場分享框架與實務應用內容
關於力誠國際與瑞福家族辦公室
力誠國際管理顧問有限公司（力誠國際）為深耕跨境資產規劃、企業治理與財務結構設計的專業顧問機構。旗下「瑞福家族辦公室」專精於家族永續傳承，協助台灣家族企業與跨境台商在家族企業、家族財富、家族成員的交集點上，建構整合性的治理架構。憑藉國際視野與在地落地能力，提供全方位解決方案，協助客戶在變動局勢中實現資產穩健增長。
若正面臨跨境架構調整、家族傳承或資產整合需求，👉 歡迎預約專業顧問，取得最適合的家族辦公室規劃方案。
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