撰文日期：2026.4.19
撰文者：力誠國際顧問有限公司 行銷公關處
力誠國際管理顧問有限公司（以下簡稱力誠國際）近日受邀參與證券暨期貨市場發展基金會（以下簡稱證基會）主辦之「2026 跨國財富管理進階人才培訓計畫」，由力誠國際總經理暨旗下瑞福家族辦公室創辦人彭國誠，於3月19日及20日針對「家族辦公室發展展望與風險管理」主題擔綱主講。隨著台灣積極邁向「亞洲資產管理中心」，此項合作不僅顯示官方對高資產人才培育的重視，更象徵台灣金融業加速引進專業家族辦公室架構，以應對地緣政治下的財富傳承挑戰。
從產品銷售轉向「家族治理」：瑞福經驗導入官方培訓
證基會指出，高資產業務的成功關鍵在於服務人才的專業轉型。受邀主講的彭國誠總經理觀察到，過去兩年全球局勢波動，已促使客戶需求從單純的「資產增值」轉向「風險隔離」。彭國誠總經理於課程中強調，台灣從業人員若要留住財富，必須導入家族辦公室長年深耕的「治理思維」，這不僅是服務內容的改變，更是從賣方思維升級為「長線顧問角色」，對金融機構的跨專業整合能力提出更高要求。
實務風險管理：剖析雙樞紐架構與五層工具模型，建立資產權屬閉環
針對實務操作，本次培訓重點剖析了家族辦公室核心的「雙樞紐思維」。彭國誠分析，新加坡與香港各有其法規優勢，台灣業者應協助客戶建立具彈性的跨境連動體系，而非單一市場的配置。同時，課程中詳細解構了實務運用的「五層工具結構模型」。彭國誠總經理指出，一套完整的傳承計畫必須涵蓋：「治理層」確立決策機制、「權力層」配置投票權、「資產層」進行法律權屬隔離、「法遵層」對接跨境稅務，以及「流動性層」預留稅源。這套模型的核心在於建立「閉環」，以確保當創辦人失能或發生繼承時，不會因治理權與資產權的歸屬不明導致資產遭法規凍結，為台灣高資產客群建立更穩健的防禦機制。
核心對話：跨領域協作建構家族辦公室服務底盤
力誠國際表示，此次受邀參與證基會計畫，目標是協助從業人員在法遵邊界內深化服務深度。面對日益複雜的客戶需求，單打獨鬥的服務模式已不合時宜，未來應走向與透過銀行、法律、會計與家辦專家的深度聯手，共同支撐起台灣家族辦公室服務的底盤。這不僅是回應官方政策的具體行動，更是台灣金融業在亞洲資產管理市場中脫穎而出的關鍵。
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